Мировые факты
Меню сайта

Топ-10 примеров преступлений "белых воротничков"

Преступление всегда будет преступлением, независимо от размера ущерба, который оно наносит, и от того, кто его совершает, высокопоставленный политический деятель / корпорация...

Преступление всегда будет преступлением, независимо от размера ущерба, который оно наносит, и от того, кто его совершает, высокопоставленный политический / корпоративный чиновник или бедный человек. Однако название преступления на самом деле зависит от того, кто является преступником.

Люди из низшего социального класса, которые совершают насильственные или ненасильственные преступления, такие как ограбление банка, обычно известны как преступники "синих воротничков". И когда профессионалы-белые воротнички совершают преступление, которое в основном носит ненасильственный характер, это называется преступлением белых воротничков. Основной мотивацией этих "белых воротничков", представителей правительства и бизнеса является финансовая выгода.

В 1939 году социолог Эдвин Сазерленд первым дал определение ‘преступности белых воротничков’ в криминологии. Он определил это как "преступление, совершенное респектабельным лицом с высоким социальным статусом в ходе своей профессиональной деятельности".

Примеры преступлений "белых воротничков" обычно включают киберпреступность, отмывание денег, взяточничество, финансовые пирамиды, трудовой рэкет, растрату, подделку документов, нарушение авторских прав, кражу личных данных и инсайдерскую торговлю. Узнайте здесь, что в точности означает каждый из них и как они отслеживаются или решаются.

1. Киберпреступность

Что это такое?

Киберпреступность или преступление, связанное с компьютером, - это преступление, связанное с компьютерами и сетями, в которых преступление может быть совершено с использованием компьютера или где целью является сам компьютер. В результате этого преступления безопасность человека или нации и финансовое благополучие оказываются под угрозой.

Согласно доктору Дебарати Халдеру (юрист и доктор медицинских наук Центра консультирования жертв киберпреступлений) и доктору К. Джайшанкару (старший адъюнкт-профессор кафедры криминологии и уголовного правосудия), киберпреступности определяются как преступления, совершаемые с целью нанесения рекламного ущерба репутации отдельного лица или группы лиц, использующих современные телекоммуникационные сети, такие как Интернет и мобильные телефоны.

Они также определяют "киберпреступность против женщин" как "Преступления, направленные против женщин с целью умышленного нанесения жертве психологического и физического вреда с использованием современных телекоммуникационных сетей, таких как Интернет и мобильные телефоны".

Исследование, проведенное аналитиками рынка Juniper Research, показывает, (16.1)

Глобальные затраты на киберпреступность достигнут 2,1 трлн долларов к 2019 году, что в четыре раза больше по сравнению с оценкой 2015 года в 500 млрд долларов”.

Киберпреступность включает в себя множество видов деятельности, включая, но не ограничиваясь этим, компьютерное мошенничество, кибертерроризм, кибер-вымогательство, кибервойну, шпионаж, финансовые кражи, незаконный оборот наркотиков, домогательства, компьютерные вирусы, вредоносное ПО, атаки типа "отказ в обслуживании" и непристойный / оскорбительный контент.

Борьба с преступностью:

  • Законодательство: Киберпреступники используют развивающиеся страны, чтобы избежать обнаружения и судебного преследования со стороны правоохранительных органов, когда законы слабы или вообще отсутствуют. Хотя в некоторых случаях это трудно, такие агентства, как ФБР, используют хитрые уловки для поимки преступников.

В апреле 2015 года бывший президент США Барак Обама издал указ о противодействии киберпреступности. Это позволяет США замораживать активы и блокировать экономическую деятельность осужденных киберпреступников внутри страны. Европейский союз принял директиву 2013/40/EU. Все преступления, подпадающие под действие директивы, процессуальных институтов и других определений, также подпадают под действие Конвенции Совета Европы о киберпреступности.

  • Штрафные санкции: Частные компании нанимают некоторых хакеров в белых шляпах (этичных) в качестве экспертов по информационной безопасности из-за их глубоких знаний о компьютерных преступлениях. Запрещение осужденным хакерам пользоваться компьютерами и применение тонких подходов, таких как ограничение доступа отдельных лиц к определенным устройствам, которые подлежат компьютерному мониторингу и /или компьютерному досмотру сотрудниками службы пробации и /или условно-досрочного освобождения. Кроме того, наказания за киберпреступления в Нью-Йорке варьируются от штрафа до краткосрочного или долгосрочного тюремного заключения.
  • Осознание: Технологический прогресс привел к тому, что все больше и больше людей полагаются на Интернет. Поскольку они хранят конфиденциальную информацию (данные кредитной карты и банковские реквизиты) онлайн, риск ее кражи возрастает. Следовательно, критически важную информацию можно защитить, распространяя информацию о том, что это может быть сделано, и зная тактику, используемую преступниками для совершения преступления.

2. Инсайдерская торговля

Что это такое?  

Инсайдерская торговля - это вид торговли, при котором непубличная информация публичной компании о ценных бумагах (таких как акции или облигации) незаконно используется инсайдером. Этот инсайдер включает должностных лиц компании, директоров, бенефициарного владельца более чем 10% класса долевых ценных бумаг компании, брокеров, партнеров и членов семьи.

Такая торговля считается несправедливой по отношению к другим инвесторам, у которых нет доступа к информации, поскольку тот, у кого есть инсайдерская информация, может получить гораздо большую прибыль, чем обычный инвестор, которого бы не было. В исследовании говорится, что незаконная инсайдерская торговля увеличивает стоимость капитала для эмитентов ценных бумаг, тем самым снижая общий экономический рост.

Как это контролируется?

Регулирующие правила и степень правоприменения в отношении инсайдерской торговли значительно различаются в разных странах. Чтобы отслеживать незаконную торговлю, многие юрисдикции требуют сообщать о торговле в течение нескольких рабочих дней.

Комиссия по ценным бумагам и биржам следит за ходом торгов, изучая объемы торгов конкретной акцией. Объемы обычно увеличиваются после того, как существенные новости становятся достоянием общественности. Однако, когда такая информация не предоставляется и объемы значительно увеличиваются, это может быть предупреждением. Затем SEC расследует этот вопрос, чтобы выяснить, кто несет ответственность за необычную торговлю и была ли она незаконной.

В законодательстве США в настоящее время принята теория незаконного присвоения, которая гласит, что любое лицо, незаконно присваивающее информацию своего работодателя и торгующее ею в любых акциях (либо акциях работодателя, либо акциях конкурентов компании), может быть виновно в инсайдерской торговле.

3. Отмывание денег

Что это такое?

Отмывание денег - это процесс сокрытия источника денег, полученных незаконным путем в результате серьезных преступлений, таких как уклонение от международных санкций, незаконный оборот наркотиков и террористическая деятельность. Это также включает злоупотребление финансовой системой (ценными бумагами, цифровыми валютами, кредитными картами и традиционной валютой) и сочетается с другими формами финансовых и коммерческих преступлений.

Она включает в себя три этапа, а именно размещение, наслоение и интеграцию. Размещение - это акт привлечения грязных денег (денег, полученных незаконными и преступными методами) в финансовую систему. Многоуровневость - это акт сокрытия источника денег с помощью серии сложных транзакций и бухгалтерских упражнений. Интеграция - это акт получения этих денег предположительно законными средствами.

Как с этим борются?

Борьба с отмыванием денег (AML), включающая правовой контроль, который требует от финансовых учреждений и других регулируемых организаций предотвращать, выявлять деятельность по отмыванию денег и сообщать о ней. Она приобрела всемирную известность с созданием Целевой группы по финансовым мероприятиям (ФАТФ) и объявлением международной системы стандартов борьбы с отмыванием денег.

Эффективная борьба с отмыванием денег требует юрисдикции для легализации отмывания денег незаконным путем, предоставляя властям полномочия и инструменты для расследования, сообщения о подозрительных действиях, установления контроля, основанного на рисках, и выполнения других связанных с этим действий.

  • Криминализация: Элементы преступления указаны в Конвенции Организации Объединенных Наций о борьбе с незаконным оборотом наркотических средств и психотропных веществ и Конвенции против транснациональной организованной преступности.
  • Роль финансовых институтов: Большинство финансовых учреждений и нефинансовых организаций, присутствующих во всем мире, обязаны выявлять подозрительные операции и сообщать о них в подразделение финансовой разведки в соответствующей стране.

Кроме того, программное обеспечение для борьбы с отмыванием денег используется для фильтрации данных клиентов и классификации их в соответствии с уровнем подозрительности, чтобы проверить их на наличие аномалий (внезапное и существенное увеличение средств, крупное снятие или перевод денег в юрисдикцию, хранящую банковскую тайну). Небольшие транзакции, соответствующие определенным критериям, также могут быть помечены как подозрительные.

  • Расходы на правоприменение и связанные с этим проблемы конфиденциальности: Индустрия финансовых услуг выражает обеспокоенность по поводу возросших затрат на регулирование борьбы с отмыванием денег и ограниченных преимуществ, которые оно дает. Помимо экономических издержек, связанных с внедрением законов о борьбе с отмыванием денег, ненадлежащее внимание к практике защиты данных может повлечь за собой неоправданно высокие издержки для соблюдения прав личности на неприкосновенность частной жизни.

Многие страны обязаны в соответствии с рядом международных документов и стандартов принимать и обеспечивать соблюдение законов об отмывании денег, с тем чтобы положить конец незаконному обороту наркотиков, международной организованной преступности и коррупции.

  • Роль глобальных организаций: Межправительственный орган ФАТФ разрабатывает и продвигает международные меры по борьбе с отмыванием денег. Она объединяет экспертов в области права, финансов и правоприменения для достижения реформ национального законодательства и регулирующих органов в области ПОД и ФТ.

У Управления Организации Объединенных Наций по наркотикам и преступности есть веб-сайт imolin.org (Международная информационная сеть по отмыванию денег), который предоставляет исчерпывающую информацию и программное обеспечение для сбора и анализа данных по борьбе с отмыванием денег. (16.2)

4. Подделка документов

Что это такое?

Подделка - это процесс создания, изменения или эмуляции объектов, документов или статистических данных с обманной целью, такой как получение прибыли за счет продажи поддельного товара. Студийные копии и репродукции, копии не являются подделками, но они могут стать таковыми из-за осознанного и умышленного искажения информации.

Фальшивомонетничество - это подделка денег или купюры. Однако потребительские товары также могут быть подделками, если обозначенный производитель, указанный на этикетке или отмеченный символом товарного знака, не производит их. Поддельный документ или запись часто называют фальшивым документом.

Уголовное право:

Подделка документов считается преступлением в различных разделах уголовных деяний, распространенных в разных странах. Лицо, признанное виновным в подделке документов, может быть наказано штрафом, тюремным заключением или и тем, и другим в соответствии с обвинительным заключением.

5. Растрата

Что это такое?

Растрата, также известная как присвоение, - это незаконное присвоение активов (фондов или собственности) лицом, которому они были доверены на попечение или управление. Это разновидность финансового мошенничества. Как правило, это заранее спланированное преступление, при котором растратчик принимает меры предосторожности, чтобы скрыть свою деятельность, поскольку преступление совершается без ведома или согласия владельца активов.

Хищение обычно происходит в небольшом соотношении или части от общего объема средств, которыми распоряжается растратчик, чтобы свести к минимуму риск обнаружения. Когда растратчику это удается, хищения продолжаются годами (или даже десятилетиями) без какого-либо расследования. Он исследуется только в тех случаях, когда единовременно требуется большая доля средств или когда происходит крупная институциональная реорганизация, требующая полного и независимого учета всех реальных и ликвидных активов. Именно тогда жертва осознает, что его /ее средства, сбережения, активы или другие ресурсы пропали и что он / она был обманут растратчиком.

В США растрата является предусмотренным законом преступлением, которое, в зависимости от обстоятельств, может быть преступлением по законодательству штата, федеральному законодательству или по обоим. Таким образом, определение преступления растраты варьируется в зависимости от данного закона. Типичными уголовными элементами хищения являются: (i) мошенническое (ii) обращение (iii) имущества (iv) другого лица (v) лицом, находящимся в законном владении имуществом.

Гарантии против преступления:

Общей защитой от хищений является регулирование механизмов внутреннего контроля, таких как разделение обязанностей. Еще одним методом предотвращения растраты является частый и неожиданный перевод средств от одного доверенного лица другому, когда средства необходимы для снятия или использования. Это гарантирует, что вся сумма средств доступна и ни одна часть сбережений не была присвоена.

6. Финансовые пирамиды

Что это такое?

Названная в честь мошенника Чарльза Понци, схема Понци (или игра Понци) представляет собой мошенническую инвестиционную операцию, при которой оператор или частное лицо платит своим первоначальным инвесторам из средств, которые он привлекает от последующих инвесторов, а не из прибыли, полученной через законные источники.

Операторы этой схемы чаще всего привлекают инвесторов, предлагая краткосрочную и более высокую доходность, чем другие инвестиции. Независимо от первоначальной ситуации, продолжение высокой доходности и схемы требует постоянно растущего притока денег от новых инвесторов.

В 1920 году Чарльз Понци приобрел дурную славу за использование этой техники. Его первоначальная схема была основана на арбитраже международных ответных купонов для почтовых марок. Он перенаправил деньги более поздних инвесторов на выплаты себе и своим первоначальным инвесторам.

Распутывание финансовой пирамиды:

Когда схема не пресекается властями, она рушится по одной из следующих причин:

  1. Когда промоутер исчезает, забирая все оставшиеся инвестиционные деньги.
  2. Поскольку схема требует постоянных инвестиций для получения более высокой прибыли, поэтому, как только инвестиции замедляются, схема рушится, поскольку промоутер сталкивается с проблемами при выплате обещанной прибыли. Этот кризис ликвидности вызывает панику, поскольку все больше и больше людей начинают просить вернуть им деньги.
  3. Внешние рыночные силы, такие как резкий спад в экономике, приводят к тому, что инвесторы выводят свои средства (частично или полностью).

7. Кража личных данных

Что это такое?

Кража личных данных - это преднамеренное использование или кража чужих личных данных для получения финансовой выгоды, получения кредита или других льгот от имени другого лица, причиняющее этому лицу неудобства или убытки. Это преступление белых воротничков происходит, когда человек использует личную информацию другого человека, такую как его имя, идентификационный номер или номер кредитной карты, без его / ее разрешения для совершения мошенничества или других преступлений.

Некоммерческий ресурсный центр по краже личных данных разделяет кражу личных данных на следующие пять категорий: (16.3)

  • Криминальная кража личных данных (выдача себя за другое лицо при задержании за преступление)
  • Кража финансовых данных (использование чужих данных для получения кредита, товаров и услуг)
  • Клонирование личности (использование чужой информации для присвоения своей личности в повседневной жизни)
  • Кража медицинских данных (использование чужих данных для получения медицинской помощи или лекарств)
  • Кража личных данных ребенка (использование личных данных несовершеннолетнего в корыстных целях)

Это преступление используется для поощрения или финансирования других преступлений, таких как нелегальная иммиграция, терроризм, фишинг и шпионаж. Сообщается о множестве случаев клонирования личных данных, в ходе которых подвергаются атакам платежные системы, включая онлайн-обработку кредитных карт и медицинское страхование.

Защита личных данных:

  • Защита индивидуальной личности: Это можно частично контролировать, НЕ идентифицируя себя без необходимости (форма контроля информационной безопасности, известная как избегание риска). Это означает, что организациям и ИТ-системам и процедурам не следует запрашивать слишком много личной информации или учетных данных для идентификации и аутентификации.

Хранение и обработка личных идентификаторов (таких как номер социального страхования, национальный идентификационный номер, номер водительских прав, номер кредитной карты и т.д.) увеличивает риск кражи личных данных, если они не защищены должным образом. Лучше зафиксировать личные идентификаторы в памяти и вместо этого использовать мнемонические техники или вспомогательные средства для запоминания. Таким образом, это снижает риски кражи этих записей.

Кроме того, в последние годы в нескольких странах стали доступны коммерческие услуги по защите от кражи личных данных / страхованию. Эти услуги призваны помочь защитить человека от кражи личных данных или помочь обнаружить факт кражи личных данных в обмен на ежемесячный или ежегодный членский взнос или премию.

  • Защита личных данных организациями: Говорят, что биометрические информационные системы, такие как отпечатки пальцев для идентификации и аутентификации, помогают предотвратить кражу личных данных. Однако эти методы также имеют определенные технологические ограничения и связанные с ними проблемы конфиденциальности.

8. Нарушение авторских прав

Что это такое?

Нарушение авторских прав предполагает нарушение прав, охраняемых законом об авторском праве. Это использование произведений, защищенных авторским правом, без разрешения правообладателя и нарушение определенных исключительных прав (право воспроизводить, распространять, демонстрировать или исполнять охраняемую работу или создавать производные работы), которые предоставлены только ему / ей. Правообладателем может быть создатель произведения, или издатель, или другое предприятие, которому было передано авторское право.

Превентивные меры:

  • Юридическая информация: Законодательные органы и несколько корпораций приняли превентивные меры для контроля за нарушением авторских прав, в первую очередь на цифровой платформе. Стратегии включают просвещение, пропаганду успехов в судебных разбирательствах по борьбе с пиратством, законы о борьбе с обходом, международные соглашения, гражданское и уголовное законодательство, а также навязывание форм защиты от копирования цифровых носителей.

Помимо соблюдения обязательств по международному договору об авторском праве в отношении предоставления общих ограничений и исключений, страны приняли законы об обязательном лицензировании, которые применяются, в частности, к цифровым произведениям и их использованию.

Некоторые владельцы авторских прав сокращают нарушения, используя стратегии "открытого" лицензирования вместо того, чтобы лично обсуждать условия лицензии с пользователями, которые должны запрашивать разрешение владельца авторских прав. Владелец авторских прав публикует и распространяет произведение с подготовленной лицензией, которая может быть использована любым пользователем при соблюдении определенных условий. GNU General Public License (GPL) и лицензии Creative Commons являются лицензиями на свободное программное обеспечение, которые в основном применяются к визуальным и литературным произведениям.

  • Защищенное распространение: Чтобы защитить фильмы от пиратства, общей процедурой является выпуск фильма сначала в кинотеатрах (theater window), а затем на Blu-ray и DVD (video window) с сохранением средней продолжительности почти 16 с половиной недель между двумя релизами. В кинотеатрах цифровая версия фильма часто доставляется курьерами в устройствах хранения данных вместо передачи данных.

Данные могут быть зашифрованы, создавая ключ, который будет работать только в определенное время, чтобы избежать утечки между экранами. Закодированные антипиратские знаки также могут быть добавлены к фильмам для идентификации источника незаконных копий.

9. Взяточничество

Что это такое?

Взяточничество - это практика предложения чего-либо (товаров, денег или другой формы вознаграждения) должностному лицу или иному лицу либо для получения незаконной выгоды, либо для изменения поведения получателя, чего он / она в противном случае не сделал бы. Согласно Юридическому словарю Блэка, взяточничество определяется как “предложение, дарение, получение или вымогательство любого ценного предмета с целью повлиять на действия должностного лица или другого лица, ответственного за выполнение общественных или юридических обязанностей”. (16.4)

Профилактика:

Международные предприятия и организации внедряют эффективные программы по борьбе со взяточничеством. Внешняя проверка деловых партнеров и сотрудников имеет важное значение для обеспечения ее надлежащей работы и соответствия международным стандартам. Лучшие международные практики, используемые в процессах внешней проверки для обеспечения успеха программы предотвращения взяточничества, включают Совет по дальнейшей борьбе с подкупом иностранных государственных должностных лиц при международных деловых операциях (Приложение 2), норму ISO 26000 (раздел 6.6.3) или Бизнес-принципы TI по противодействию взяточничеству.

Внешняя проверка также необходима для подтверждения того, что все это было сделано для пресечения коррупции, доказательством чего служат программы по предотвращению взяточничества. Соразмерные процедуры, обязательства на высшем уровне, оценка рисков, должная осмотрительность, коммуникация, а также мониторинг и проверка - вот шесть принципов, принятых Министерством юстиции для предотвращения взяточничества.

10. Трудовой рэкет

Что это такое?

Трудовой рэкет включает незаконное проникновение, эксплуатацию и контроль над профсоюзами, организацией-работодателем, рабочей силой или планами выплат работникам. Это осуществляется незаконными, мошенническими и насильственными способами с целью получения личной выгоды.

Организованный труд используется не по назначению в преступных целях при трудовом рэкете. Преступники из организованных преступных группировок вымогают деньги у профсоюзных боссов (также могут быть сами боссы) и просят рабочих объявить забастовку. В результате это приводит к большим потерям денег, времени и ресурсов для компании / подрядчика, поскольку он не может выполнить работу. А затем компания / подрядчик вынуждена платить огромную сумму денег, чтобы работники вернулись к работе и работа началась снова. (16.5)

Контроль:

В Соединенных Штатах, RICO (Организации, находящиеся под влиянием рэкетиров и коррумпированные) Закон позволяет правоохранительным органам обвинять человека или группу людей в рэкете, определяемом как совершение множественных нарушений определенных видов в течение десятилетнего периода.

Это интересно: